外汇基本面之FCA监管是什么？

2020-03-05 14:29:42 来源：中亿财经网整合作者：佚名

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　　1. FCA的历史

　　英国金融服务管理局的前身是 FSA，在2013年，英国金融服务管理局(FSA)的职能被另外两个监管机构取代，这两个机构分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PRA)。

　　对最初由金融安全局监管的经纪商来说，仍然是完全得到授权和监管的，只是将监管权移交给了金融安全局。

　　因此，很多之前的信息，看了 FSA也不要太惊讶，不开玩笑就行了。

　　[撒切尔夫人的时代]

　　1985英国成立了证券投资委员会， SIB，简称该机构负责监管证券投资业。撒切尔夫人实行了金融服务业自由化政策，取消了各种金融管制，促进了混业经营。即银行可以经营证券业务，可以与投行合并。放任自流，人人随心所欲，这就是英国金融大爆炸的时代。

　　[布莱尔时代]

　　英国金融服务管理局(FSA)成立后，布莱尔于1997年上台，对英国金融行业的自由进行了认真审视，并将原本属于英格兰银行的监管银行部门的职能移交给了英国金融服务管理局(FSA)。

　　1997至2012年间，英国的金融监管体系由英国财政部负责，英格兰银行和 FSA专门负责监管。不言而喻，英格兰银行作为中央银行，独占鳌头，地位自然不用多说，货币政策和金融稳定都由它管。

　　金融监管机构的定位，相当于我们国家的三个机构(证监会，保监会，银监会)，负责监管银行、保险以及证券和期货等投资业务。

　　第三百八十八年金融危机爆发后的时代

　　2008年，全球爆发金融危机，英国遭受重创。对英格兰银行、 FSA金融服务机构和财政部三方共同监管的制度进行了检讨，认为这一制度是英国金融失败的重要原因。

　　2012年，英国推出了《金融服务法案》，使英国再次实现了金融监管改革的重大创新，落脚点在于，英国在2013年废除了布莱尔时代建立的 FSA，将 FSA拆分成两个新的机构： FCA和PRA。

　　金融机构全称为行为监管机构， PRA全称为审慎监管机构。

　　行为监管局的职责，就是当你私下做小动作，对投资者造成伤害时，敲你两下，让你觉得疼；

　　公关部审慎监管机构的职责，就是感觉自己可能会有小动作，就提前发出警告，让您不敢小题大做。

　　第二个 FCA的监管许可等级

　　FCA欧洲和英国的金融监管许可证大致分为：

　　方案一：欧盟牌照。按照欧盟现行的规章制度，任何一国对某一国实行的规章制度都应该得到其他国家的承认。金融监管牌照，如德国、意大利和法国的牌照，是最弱的监管牌照。实际上，这些公司并没有受到 FCA的监管。在查询结果 Status中显示： EEA验证程序。

　　二： basic lincense。遵守英国的规章制度，但是在英国没有办事处和分公司。大部分是发给一些白标的。这个和第一个都是 unableto hold clients money，也就是说，没有资格持有客户资金。在查询结果 Status中显示： Authorised，但在 unabletohold or control money fromits customers中显示：

　　三：非空 license。在英国，必须经过 FCA的审查，并设立实体办事处。其中大多数是ableto hold clients money，也就是有资格持有客户资金。在查询结果 Status中将出现：Authorised，并且将出现 abletohold or control money from its客户机。返回外汇网首页，查看更多>>