哪些国家对隔离账户有监管要求？

2020-03-05 14:29:32 来源：中亿财经网整合作者：佚名

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　　世界上所有的外汇监管者基本上都要求经纪公司将客户的资金和他们自己的运营资金分开。下表列出了一些主要的监管机构以及它们特有的规定。

　　所有美国本土经纪商(包括介绍经纪商)必须注册成为 NFA会员， CFTC规定，所有经纪商的净资产不得少于2000万美元，并须接受年度审计。所以实力不强的交易商无法在美国立足，可以减少由于经纪公司破产造成的交易商损失。另外， NFA/CFTC还建立了类似的资金分割制度。

　　英国是世界上第一个要求外汇经纪商对客户资金进行隔离账户的国家。此外，英国金融市场行为管理局(FCA)也为交易者提供了资金保障，这是 FCA最大的优势。也就是说，监管经纪或其他平台的资金无法退回时， FCA启动了资金保障计划，每个受影响的交易者最多可获得50,000英镑资金，在投资者保护计划中，不论是银行还是经纪公司的破产清算资金都不会被分割成破产财产。

　　2015年，以色列证监会(ISA)推出了新的外汇管理法案。该条规定，为确保客户资金安全，经纪商必须向 ISA定期提供报告；客户资金必须保持在第三方托管帐户上，并与经纪商自己的资金分开，这将有效地保护客户资金，防止经纪商盗用客户资金；经纪商需要每两周和每月向客户报告有关内容，包括在所有客户和经纪人之间进行入金、交易、佣金、盈亏等活动。

　　以前，澳大利亚证券监管委员会(ASIC)规定，澳大利亚的金融服务供应商可将客户资金用作其他用途，包括用作公司的运营资金，这种权利还使客户资金面临很高的风险，特别是在持牌公司破产的情况下。201611月 ASIC发文宣布，澳大利亚金融服务持牌公司将取消使用零售 OTC衍生品客户信托账户资金的规定，持牌公司必须将客户资金隔离存放到一个信托账户中，而在ASIC正式落实改革要求之前，过渡期为12个月。此外，外汇局还成立了金融监察机构，专门为消费者提供免费服务，处理各种纠纷，凡有外汇局客户投诉的，外汇局均要求投诉者参与纠纷的处理过程，损害客户利益的行为，并要求交易商给予赔偿。

　　同样是在2016年10月，塞浦路斯证监会发布了一项新规定，要求持牌经纪商定期向监管机构报告客户资金情况，客户资金必须与经纪商运营资金完全隔离保管，还要求保证托管机构在其本国受到监管，客户有权了解资金转移情况。

　　总体而言，尽管监管机构基本上有严格的资金隔离制度，但交易平台是否真正隔离了资金，这仍然是一个问题，也不能保证有些交易平台会在操作上做一些小动作，因此平台本身的实力和信誉非常重要，而交易者本身也需要更加谨慎，确保资金安全是交易成功的关键。返回外汇网首页，查看更多>>