防范网络兼职“跑分”洗钱风险

2021-04-20 17:07:34 来源：中亿财经网整合作者：佚名

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　　当前，互联网的出现给我们带来了很多的便利，但不可避免也带来了很多网络安全威胁。特别是近几年来，区块链等新兴技术不断发展，围绕该技术也开始衍生出一些新型的网络安全威胁。这要求相关主体不断完善自身的安全风控，同时也对我们个人的网络安全认知也提出了一定的要求。

　　火币天眼积极响应2021年4月15日第六个全民国家安全教育日，宣传区块链安全知识，为广大民众普及网络兼职——数字货币“跑分”洗钱风险。

　　跑分日赚2000元——披着犯罪“外衣”的网络兼职

　　“只需缴纳最低200元的押金，就可以参与抢单，最高按2%获得佣金，一天稳赚2000元……”这类广告常见于各类社交媒体平台，但在这类所谓“跑分”网络兼职的背后，却是洗钱犯罪活动。

　　2019年初，一种利用WX支付、ZFB等进行“跑分”的项目在网络上开始流行。这些跑分平台打着“网络兼职”的名义，鼓吹一天可以稳赚2000元，利用部分风险意识薄弱的群众贪图收益的心理，诱导其出租或出借个人收款码及银行卡，变相为赌博、电诈等网络黑灰产业提供洗钱通道。

　　现阶段，跑分洗钱犯罪已经形成了“消费用户—平台会员—跑分平台—跑分需求方”的资金流转闭环路径。并且，随着区块链技术和加密货币市场的发展，这种“跑分”模式也开始出现了变异——即USDT数字货币跑分。

　　区别于传统跑分，在USDT跑分模式下，跑分平台一般是诱骗“兼职人员”通过各大平台和场外交易购买USDT，然后将其充值到跑分平台作为押金，同时提供个人的收款方式。之后，跑分平台会以类似网约车“抢单”的模式运作，用“兼职人员”提供的二维码或银行账号帮助上游犯罪收取违法资金，以达到转移赃款、逃避监管的目的。

　　值得注意的是，部分跑分平台的实质与传统的资金盘没有太大区别，他们通常会设置较高的邀请返佣比例吸引“兼职人员”自发的传播拉新。而当参与人数达到一定的规模，充值的押金足够高时，这类跑分平台往往会选择直接跑路。

　　数字货币“跑分”的危害——信息泄露与涉嫌洗钱犯罪

　　很多“跑分”平台都需要详细的个人信息注册，其中包括银行卡帐号、邮箱、身份证、手机号码等，这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果将不堪设想。比如参与网络兼职“跑分”的人员可能面临持续的推销电话、诈骗电话以及垃圾邮件等电信骚扰，同时还可能导致个人账户密码被盗，甚至被人仿冒身份进行贷款。

　　其次，跑分平台兼职人员的收款码基本上都是被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，这其实就是变相支持洗钱活动。很多不知情的会员参与此类“兼职”，在承担经济损失风险的同时，可能还需要承担相应的法律责任。

　　根据刑法关于“洗钱罪”立案标准，为洗钱行为“提供资金账户“会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%—20%罚金。同时被公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的用户，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

　　火币天眼提醒，防范网络兼职“跑分”洗钱风险

　　火币作为反洗钱义务主体，致力于保护用户，严厉打击洗钱上游犯罪行为。在不断完善平台反洗钱风控的基础上，火币积极对接全球各地警方，在反洗钱领域已经打击了多起数字货币犯罪案件。

　　2019年，河南洛阳伊滨区的张女士遭遇电信诈骗，涉案金额高达18万元。诈骗嫌疑人在得手后需要进行洗钱，但他们一改之前传统电信诈骗惯用的“利用多级卡洗钱并分别从ATM提现”方式，在转入“二级卡”后，先从数字货币交易平台购买比特币等数字货币，并寻求再度卖出比特币的方式为诈骗款项变相“洗白”。

　　当时这笔涉案资金流入了多个交易所，但在火币及其他相关科技公司的协助下，这起洗钱案件成功告破。2019年7月4日，中央电视台《法治在线》栏目还特地报道了这起案件。

　　在此，火币天眼也提醒广大社会公众，参与“跑分”不但违反了国家相关法律法规，而且严重影响用户账号的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。不要随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高额利润诱惑参与洗钱等违法犯罪活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。瑞波币；返回外汇网首页，查看更多>>