ASIC禁止一名珀斯养老金顾问提供金融服务5年指其未以客户利益行事

2020-01-06 11:30:01 来源：外汇天眼作者：佚名

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　　澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已禁止珀斯的顾问Wayne Blazejczyk在五年内提供金融服务，因他在就自我管理型养老基金(SMSF)提供建议时未能履行最佳利益义务。

　　在此之前，澳大利亚ASIC对Blazejczyk先生提供的建议进行了监控。Blazejczyk先生是澳大利亚金融服务(AFS)持牌方Ballast Financial Management Pty Ltd (Ballast Financial)的授权代表、责任经理和董事。

　　ASIC发现，Blazejczyk先生曾建议他的客户设立养老金余额较低的SMSF。由于这样的建议，Blazejczyk先生让他的客户面临财务损失，因为现行的SMSF成本高于他们现有养老基金的成本。对于许多余额在50万澳元以下的零售客户来说，与使用澳大利亚审慎监管局(APRA)监管的养老基金相比，建立SMSF可能不会改善他们的状况。

　　Blazejczyk先生在进行建议之前未能合理地询问客户的相关个人情况，在推荐他的客户建立SMSF并在Bateau Global Opportunities Fund中投资之前未能对替代产品进行合理的调查。Blazejczyk先生是他所推荐的SMSF管理服务的最终所有者和受益人，也是Bateau Global Opportunities Fund的投资经理。ASIC发现，他没有把客户的利益置于其自身利益之前。

　　在向客户提供的建议的声明中，Blazejczyk先生也没有披露他在与自己有关的实体中的利益，以及他将获得的可能影响他提供建议的相关利益和薪酬。

　　ASIC希望金融顾问在提供个人建议时，能够采取合理的步骤，识别并考虑客户的个人情况。顾问有法律义务优先考虑客户的利益，并在提供个人建议时遵守最高利益义务。

　　对Blazejczyk先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分。对Blazejczyk先生的禁令将被记录在ASIC公开的《金融顾问名册》(Financial Advisers Register)及《被禁止和取消资格人员名册》(Banned and Disqualified Register)上。

　　Blazejczyk先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行覆核。

　　本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网