央行连开支付罚单反洗钱监管持续加码

2020-01-17 11:20:01 来源：外汇天眼作者：佚名

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　　监管层开年重拳整顿支付机构违规行为。今年年初，合利宝、瑞银信、通联支付、杭州市民卡等多家第三方支付机构受到央行处罚，罚没金额约1900万元。其中，反洗钱成为受罚重灾区。业内专家指出，随着跨境支付等业务兴起，反洗钱监管成为支付监管的重点，2020年，反洗钱监管仍将不断加码并日趋常态化。

　　今年年初，央行系统对支付机构反洗钱、可疑交易监测不到位等问题作出处罚。1月14日，央行哈尔滨中心支行公示行政处罚决定，支付公司合利宝违反银行卡收单业务相关规定，被处以8万元罚款。1月10日，央行杭州中心支行连续公布十张罚单，涉及瑞银信、通联支付、杭州市民卡三家支付机构。其中，瑞银信因违反清算管理规定被罚1002.23万元。同日，央行重庆营业管理部表示，支付公司瑞银信因违反反洗钱规定再次被罚，罚没共计809.5万元。

　　今年年初还有多家银行因违反反洗钱相关规定受到央行处罚。央行杭州中心支行公布的罚单信息显示，交通银行浙江省分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定进行可疑交易报告，根据反洗钱法分别处罚款100万元、110万元。建设银行杭州分行因未按规定进行可疑交易报告等，被罚400万元。

　　2019年支付监管保持高压态势，年内第三方支付行业收到监管罚单105张，罚没金额合计近1.5亿元。其中，汇潮支付、随行付等多家机构因违反反洗钱相关规定收到“百万级”罚单。

　　苏宁金融研究院特约研究员表示，近年来，一些机构无序创新，支付渠道成为犯罪活动资金转移的通道，随着跨境支付业务不断增多，反洗钱监管将日渐常态化。支付是重要的金融基础设施，也是防范风险的关口，2020年支付行业仍将继续保持监管高压态势。